在上一篇文章中,我们主要聊了一下指数基金的概念以及优势,分享了实操攻略,若错过或想加深印象的小伙伴,可以往前翻看进行阅读~

在掌握基础框架之后,今天我们就来深扒一下细节,对指数基金进行全面详尽的了解~根据Fay的实践经验,首先要做的就是名词扫盲,了解一些基本概念,即指数基金投资的“行话”,打好基础,只有这样,才能在后续学习或阅读相关财经新闻时畅通无阻好啦,啰嗦了一通之后言归正传,今天我们主要来聊聊两类最重要的指数——沪深300指数&中证500指数。

01-为什么说沪深300指数和中证500指数最重要?

我们之所以从了解沪深300指数和中证500指数开始,是因为这两个指数在江湖上地位不容小觑,若这两个排第二,则没有其他指数敢说第一,口说无凭,咱们用事实来说明~

根据申万宏源发布的2018年1季度指数型基金季报分析显示,我国的指数基金总数达到497只,总规模达到4824.14亿元,这两个指数牢牢占据了“指数基金数量参照指数榜单”的前两位(也就是市场上参照这两个指数设立的指数基金最多),对应的指数基金数量分别为47只和27只,占比总和达到16%,远远甩出其他指数几条大街~数量上的优势仅仅是一方面,在体量上的优势更是让它们的地位难以被撼动~据统计,仅这两个指数对应的指数基金规模总和占比就超过30%。Fay这里简单做了一个图,可以让大家有一个更直观的认识~~感受一下~

数据来自申万宏源研究报告

好啦,确认过眼神,它们是最重要的指数,接下来,我们就一起揭开其神秘的面纱~

02-沪深300指数&中证500指数简介

指数本质上是一种选股规则,不同的指数,其实就代表了不同的规则,因此,了解沪深300指数和中证500指数最重要的就是明白它们各自按照何种规则选择成分股,化繁为简后有木有发现其实没有那么复杂~

沪深300指数

沪深300是由中证指数公司开发的一个指数,指数代码000300或399300,它的选股规则简单粗暴,即挑选沪深两市规模大的、流动性好的300家企业的股票纳入自己的股票篮子,能被选入沪深300指数的公司都属于市场上的佼佼者,这个篮子里股票市值规模占到国内股市全部规模60%以上,因此它被公认为国内股市最具代表性的指数,几乎每一家基金公司都有开发参照该指数的指数基金,从它的指数基金规模占据到指数基金市场22.3%这点上也能看出其影响力。据统计,在沪深300指数中,规模最小的公司市值也在百亿以上,不明觉厉有木有~

插播小知识:

什么是指数代码?简单来说,指数代码就是指数的身份证,指数和代码一一对应,通过中证指数公司官网查询指数详情时,只需在查询栏下输入对应指数代码,就可以看到其详细的数据,就像这样:

图片来自中证指数公司

既然沪深300指数如此厉害,那么以它为参照的投资收益大概是什么样的呢?

沪深300指数近五年收益表现(数据来自中证指数公司官网)

截止到2018年5月25日,沪深300指数的5年年化收益达到7.93%,跑赢通胀毫无压力,对我们上一篇文章还有印象的小伙伴应该很清楚这其实就是沪深300指数股票篮子里各企业业绩不断提升的结果,那么沪深300主要都投资了哪些企业呢?这些企业都分布在哪些行业呢?

根据官网的数据显示,沪深300所选的企业主要分布在金融(37.16%),工业(13.22%),可选消费(11.98%)、主要消费(8.13%)、医药卫生(7.17%)等行业,来看一下权重排名前10的企业股票:

沪深300指数十大权重股(数据来自中证指数公司官网)

中国平安、贵州茅台、招商银行、格力、美的。。。。。。个个都是我们耳熟能详的名字,简单浏览一下,前十名中金融行业占据了半壁江山,沪深300指数重金融行业果然名不虚传,所以金融行业的波动会直接影响沪深300的收益~~~

所以,对金融股看好,同时又想分散风险的稳健型选手,可以优选沪深300指数基金进行定投,当然理财新手也可以投资该指数开启指数基金投资之旅,大家只要按照之前咱们提到的定投规则持有3-5年,实现年化收益8%左右就是大概率事件。

很多小伙伴反应不知道如何挑选指数基金,这里给大家推荐1只综合跟踪指数效果、基金规模以及基金存续时间、交易费用等都排名较好的指数基金,大家可以以此为开始多多了解一下~贴心推荐:景顺长城沪深300增强(000311)

这里多说一句,既然是推荐肯定是有主观性在的,所以建议仅供参考,大家入金前还是要结合自己的实际情况做出选择哦~

介绍完揽下沪深两市高富帅的沪深300指数之后,我们再来讲讲对它进行有力补充的中证500指数。这两个指数都由中证指数公司发布,但却深耕了不同的市场~

中证500指数

中证500指数的指数代码是000905或399905,它重点关注的其实是沪深两市未来成长性强的潜力股,既然是潜力,也就意味着更多的不确定性,实现了是实力,我们可以赚得盆满钵满,但是万一实现不了,我们也会承担一定的损失风险。具体来说,它的选股规则是这样的(比沪深300看起来稍微复杂一点):首先, 将沪深两市所有股票按总市值排名;然后,剔除掉排名前300名的股票以及沪深300指数所有的成分股;最后,挑选出榜单上剩余股票的前500名。因此,中证500的股票篮子中主要是中小市值的公司,与沪深300指数的相关度很低~

这类公司看起来是这样子的~

中证500指数十大权重股(数据来自中证指数公司官网)

不知道大家看到这个名单作何感想,但是讲真,Fay的第一反应是:什么鬼?怎么都没听过?好感度降了一个等级~然而,在随便查了其中一个企业后,Fay发现自己too young too naive~喏~它的行业地位是这样的~

长春高新行业地位(数据来自同花顺)

长春高新在细分领域生物制品行业排名第一,仔细看一下它的营业收入以及净利润,都远远高出第二名好几倍,根本不在一个量级哇~所以,不是人家不够优秀,是我孤陋寡闻啦,人还是要对不了解的事物长存敬畏之心~

扯远了哈~咱们接着说,既然这些成分股看起来也还不错~具体来说,这个指数表现如何呢?

中证500指数近五年收益表现(数据来自中证指数公司官网)

同样是截止到2018年5月25日,该指数五年年化收益达到9.03%,比刚才我们看到的沪深300指数收益略高,Fay觉得这与该指数关注的行业也有一定关系~

中证500指数行业分布(数据来自wind)

可以看出中证500指数关注的行业更加均衡,主要以先进制造业、先进材料、新一代信息技术等代表中国未来产业方向的细分领域为主。这些行业的特点就是成长性好~

因此,对于具有一定风险承受能力(高收益下的高风险一定不能忽略),且看好成长性行业,对自己的收益有一定要求(年化收益10%+)的小伙伴,可以关注中证500指数基金,这也是Fay重点投资的指数基金之一~感兴趣的小伙伴可以关注一下,可以了解一下建信中证500指数增强A(000478)~还是那句话,仅供大家参考,投资需谨慎哈~

讲到这里,今天的内容就差不多说完了,希望今天的内容能让大家对沪深300指数和中证500指数有了一个更全面的了解~下面是总结环节~~

总结环节

一、沪深300指数选股原则是挑选沪深两市市场、流动性都较好的300只绩优股,基本覆盖了股市上的大中型企业的股票,主要涉及金融、煤炭、消费等行业~适合理财新手以及追求稳健收益的小伙伴~

二、中证500指数的选股原则稍微复杂一些~通过将沪深两市股票按市值排名之后剔除前300名以及沪深300指数成分股之后,取剩余的前500只股票进行关注~这些股票大都是类似医药、信息技术、新材料等高成长性行业的佼佼者~适合具有一定风险承受能力同时看好成长新行业未来发展的小伙伴~

今天我们分享的两类指数对应的指数基金其实已经可以满足绝大多数小伙伴的投资需求了,从知道到做到,还需要良好的执行力,所以快快行动起来吧~据说理财实践与理念知行合一的人更容易实现财务自由呢~

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文章来源于互联网:定投指数基金,理财新手了解这两个指数就够啦

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